רבים מאתנו מתלבטים היום היכן להשקיע ולחסוך את כספם. רוב האלטרנטיבות הקיימות בשוק ההון אינן מציעות פתרון אופטימאלי המשלב בין ניהול סיכונים ופיזור השקעות, לבין תשואה.
האתגר הקיים היום הוא גדול מתמיד.
התחזיות הנוכחיות משאירות אותנו רמות ריבית נמוכות גם בשנת 2014 .
במסגרת תכנון פיננסי מקיף אנו בודקים את האלטרנטיבות השונות, ומוצאים פתרונות פיננסיים.
במסגרת תכנון פיננסי גלובאלי , אנו בודקים את אפיקי ההשקעה השונים ומתאימה אותם לרמת הסיכון ללקוח , הן מבחינת הקצאת הנכסים והן מבחינת הסיכון.

גם המשקיעים הסולידיים נאלצים להגדיל סיכון כדי לשפר את התשואה או שיעדיפו להסתפק בהרבה פחות.

בפיקדונות הבנקאיים – לא נימצא את הפתרון לתשואה , ותקבלו ריבית ( 0.5% ) הרבה יותר נמוכה מהאינפלציה ( כ- 2 – 2.5% לשנה ) .

המשמעות של הריבית הנמוכה שהתשואות יהיו נמוכות מאוד באפיקים הסולידיים .

בשל כך פנו משקיעים רבים למגזר הנדל”ן כחלופה להשקעה , אך זו מחיייבת השקעה גבוהה (בשל עליית המחירים) וההון העצמי הגבוה שנדרש היום לרכישה, וכן חוסר הנזילות .

חוסר הנזילות בעייתי לגיל השלישי שמא יצטרכו להשתמש בכספים לדיור מוגן, לטיפולים רפואיים וכו’
שוק ההון מהווה חלופה באמצעות השקעה במניות , לדוגמא מדד S&P500 עלה בכ – 30% בשנת 2013 . שנת 2013 היתה שנה חיובית , ונראה כי גם בשנת 2014 יגדילו המשקיעים את רמות הסיכון בניסיון לשפר את התשואות בתיקי ההשקעות.

שנה זו מחייבת מעקב ופיקוח רב יותר אחר ההשקעות שביצעתם ב – 2013 , שכן פרופיל סיכון של לקוחות רבים שונה בהתאם לרמת החשיפה שהועלתה . שנה זו נראית מאתגרת יותר להשגת תשואות .ונדרש פיזור סיכונים רב יותר על פני מספר רב יותר של אפיקים.

נראה כי רמת הריבית הנמוכה תישאר גם בשנה זו .

מזמין אתכם לבחינת תיק ההשקעות שלכם ,וקבלת חוות דעת נוספת, ופתרונות פיננסיים.